Эксперты COLDY рассчитали доходность инвестиций в апартаменты от аренды и роста стоимости недвижимости

Эксперты COLDY рассчитали доходность от инвестиций в недвижимость за последние несколько лет на примере конкретного лота в комплексе апартаментов N’ICE LOFT, который компания строит на границе Таганского и Нижегородского районов Москвы.
Чтобы сделать исследование максимально прикладным и приблизить его к реальным запросам покупателей, эксперты COLDY рассчитали несколько вариантов сценариев: покупка со 100% оплатой для последующей перепродажи, сдача апартаментов в аренду с возможной продажей через несколько лет и покупка в ипотеку с последующей перепродажей и арендным доходом.

В качестве объекта для инвестиций была выбрана функциональная студия площадью 19,4 кв. м на 5 этаже комплекса, которая идеально подходит как в качестве первого собственного жилья, так и для сдачи в аренду.

На старте продаж в 2021 году такой объект при 100% оплате можно было приобрести за 4,9 млн рублей. Уже через пару лет, в 2023 году, его стоимость увеличилась на 29% до 6,3 млн рублей, а сегодня цена продажи аналогичной студии составляет уже 7,7 млн рублей, то есть доходность вложений за этот период составила 57%.

В настоящее время основные строительно-монтажные работы на объекте уже завершены, комплекс готовится ко вводу в эксплуатацию в текущем квартале, поэтому ликвидность инвестиционных лотов повышается еще больше. Для тех, кто пока не планирует продавать свою недвижимость или рассматривает покупку в N’ICE LOFT в инвестиционных целях только сейчас, открывается еще одна опция получения дохода – сдача апартаментов в аренду после получения ключей.

При текущих арендных ставках в размере около 78 тыс. рублей в месяц сдача такой студии в наем принесет около 20% годовых для тех, кто полностью оплатил апартаменты в 2021 году. А общий доход от аренды и последующей перепродажи апартаментов к 2029 году, по расчетам экспертов COLDY, превысит 150%. Это даже больше потенциального дохода от действующих аномально высоких ставок по депозитам, которые, вероятно, начнут снижаться уже в ближайшем будущем.

Интересно, что двузначные цифры доходности можно получать и при покупке апартаментов в ипотеку. При оформлении кредита с первоначальным взносом в размере 20% в 2021 году и уплате платежей по ипотеке в течение 5 лет доход от первого года аренды составит 48% от вложенных средств. То есть за этот период инвестор вернет в виде арендного дохода почти половину от суммы первоначального взноса (880 000 тыс. рублей) и выплат по ипотеке (около 1,1 млн рублей к 2026 году).

Если же продать эту студию в 2026 году, то после выплаты банку остатка по ипотеке удастся заработать 3,8 млн рублей, таким образом, общая доходность вложений составит 145% на вложенные примерно 2 млн рублей. К 2029 году этот показатель, по расчетам экспертов, достигнет внушительные 273% с учетом ежегодного подорожания недвижимости и повышения ставок аренды.

На данный момент в N’ICE LOFT реализовано уже ¾ лотов, но потенциальным покупателям, в том числе инвесторам, еще доступен пул апартаментов на выгодных условиях.